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粤商贷自查/备案进程速问速答

发表时间:2018-09-20 16:25   点击量:263

9月18日,深圳市金融办发布《关于开展P2P网络借贷机构自查工作的通知》(以下简称《通知》),深圳市将先后开展P2P网络借贷机构自查、自律检查及行政核查工作。


《通知》中明确



自查范围

截至2018年8月31日的全部存量业务


自查依据

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》

《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》

《网络借贷资金存管业务指引》

《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》


报送提交资料

《自查报告》

《未结清出借人台账》

《未结清借款人台账》

《自查报告真实性承诺书》等


报送提交日期

2018年10月12日之前


为了便于出借人更加了解粤商贷的自查/备案进程的动态信息,小编今天找到相关工作人员,用速问速答的方式做个简要介绍。




Q:小粤

A:相关工作人员



Q:自查开始了,准备好了吗?

A:准备好了!


Q:以前听客服说,因协会自律、监管部门等要求,也在报送数据?

A:是的。


Q报送给谁?

A报送至深圳福田区金融办、深圳市互联网金融协会、广东互联网金融协会、中国互联网金融协会等相关监管部门/机构。


粤商贷专项自查小组调档整理信息


Q报送频率/周期?

A:我们每周、每月整理数据报送;另外粤商贷也对接了明镜系统、信息信用共享平台,相关部门可以进入系统实时查看动态数据信息。


Q:以什么形式报送?

A:目前是以电子版、纸质版结合的形式报送,像这次自查的资料提交就必须是现场提交资料。另外,也有相关部门进行上门统计,比如像去年12月份就曾接受过一次驻点3天的上门检查。


粤商贷纸质档信披制度整理文件一览


Q报送哪些数据?

A报送的数据有平台基本信息、关键人详细信息、平台对公账户信息、平台业务总规模,每周新增业务量、存量中不合规业务,有待收的出借人借款人情况,合规进度、整改进度等。


Q这样的数据报送对平台自查有什么帮助?

A每周都要整理数据报送,也方便平台工作人员了解平台的真实情况,对于自查可能存在的问题也能及时整改。


电子邮件数据报送记录


Q:对于《通知》中提到的自查需提交的资料准备得怎么样了

A目前还在整理中,预计10月12日之前提交至相关部门是没有问题的。


Q:对于备案有没有信心?

A:努力自查,边查边改,积极备案




附:粤商贷合规进度一览表